【异动股】邮储银行(01658外商投资企业年检)跌6% 中期归母净利增约15% 花旗下调目标价

邮储银行(01658)绩后走弱，早盘最低触及4.57港元，创一年来新低。本年上半年，公司完成股东应占净利按年添加14.88%。花旗点评表明，邮储银行毛利继续受压，下调公司目标价由7.55港元降至7港元。

邮储银行(01658)绩后走弱，早盘最低触及4.57港元，创一年来新低。本年上半年，公司完成股东应占净利按年添加14.88%。花旗点评表明，邮储银行毛利继续受压，下调公司目标价由7.55港元降至7港元。到发稿，邮储银行跌6.15%，报4.58港元，成交额1.77亿港元。

8月22日晚，邮储银行发布中期成绩。本年上半年，完成股东应占净利润471.14亿元，按年添加14.88%。其间，净利息收益率2.27%，跌0.1个百分点；净利差2.24%，跌0.07个百分点。手续费及佣钱净收入178.8亿元，增56.44%。期内，客户借款减值丢失260.98亿元，按年添加64.28%。到6月底，不良借款率0.83%，按年相等，按季增0.01个百分点。

花旗点评表明，邮储银行毛利继续受压，其间第二季的净息差按季缩短11个基点至2.21%。下调公司目标价7%，由7.55港元降至7港元，反映在微观不明朗下，股本本钱猜测上调1个百分点，保持“买入”。