融资难、融资贵是中小微企业发展的拦路虎。特别近期受疫情影响,部分企业经营遇到了困难,需求许多资金周转。一些不法分子趁机动起了歪脑筋,精心规划出各种融资骗局,让许多企业深陷其间。
融资不成反背一身债
骗子融资公司看人下菜碟
刘欣是南京一家企业老板。2019年,她方案出资5000万元建造一家光学材料企业,没想到建造过程中资金呈现了缺口。眼瞅着工地要罢工,合理刘欣束手无策之际,朋友介绍了一家融资公司,该公司许诺能够帮她融资1500万元。可是让她万万没想到的是,这次融资不只工厂没建成,自己还担负了一身债款。
给刘欣供给融资的这家公司,坐落南京的一栋高级写字楼里,周围遍及了大大小小各类企业。刘欣告知记者,开始被这儿金碧辉煌的装饰,高级的工作环境所招引,认为这家企业应该资金雄厚,是个有实力的公司,随即与这家融资公司签定了协作协议,并依照要求,花了5万元请一家指定的数据剖析公司做了一份净值调查陈述。
事实上,净值调查陈述并没有实践用途,相同的陈述针对不同受害人价格却是不同,彻底见人下菜碟。
依照合同规则,融资公司践约将1500万元存入了银行,刘欣随后将90万元服务费打给了融资公司。本来认为很快就能够拿到借款,可是银行却回绝处理。
这儿面有三个荫蔽骗局,是融资公司成心在合约里倒置银行事务流程,设置严苛条件,乃至还在合约第一页上,呈现了底子不存在的名词:一般担保,假如短少金融和法令常识的人就不会留意这些词语,终究让自己稀里糊涂就掉进了融资企业的骗局。
融资不成反被诬害带着毒品
一矿山老板几乎“鸡飞蛋打”
办案民警经过整理发现,违法分子欺诈手法形形色色,有的令人张口结舌。郑州铁路警方接到举报线索称,乘客刘刚运毒,可是刘刚并无贩毒、吸毒前科,也没有其他违法前科,浑然不知带着毒品之事。直到他听到一段举报电话,才茅塞顿开,本来举报电话竟然是融资公司老板拨打的。
几年前,刘刚在湖北开办了一家矿山企业,需求融资。他本来方案融资8000万元,但融资公司宣称资金实力雄厚,一口容许能够融资1.5亿元。起先刘刚也是半信半疑,后来看到了融资公司一张的存单,让他吃下了定心丸。
虽然融资合同存疑,可是融资公司利率低、放款快的噱头,成为了刘刚心里挥之不去的引诱。迫于资金的压力,这份合同刘刚仍是签了,并支付了350万元的服务费。
民警告知记者,其实这家融资公司并不具有资金实力,但为了骗钱,为了证明自己实力,先帮刘刚融资1000万元,刘刚为此付了350万元的服务费。其实这1000万元仅仅是一笔专门用来骗钱的道具资金,是违法分子经过短期高利贷拆借而来。
警方针对这份合同进行了研讨,发现合同里还规划了许多套路,这些套路任何一条都会导致借款事务在银行处理失利。刘刚天然没有办成借款,但为了赶快融到钱,刘刚只好告知融资公司谎报自己跟银行现已谈妥了。这意味着融资公司就要履行合同,将高额利息拆借而来的1000万元借款给刘刚。
融资公司选用“藏毒”这种手法的意图,便是毫不隐讳地非法占有融资服务费。刘刚与融资公司签定的融资服务合同中,明晰写道“与甲方或甲方重要领导人有牵连的严重危及、违法或索赔事情。”就视同违约,假如刘刚由于运毒被捕,那么他之前所交的服务费就成了赔偿金。
银行承兑汇票成新的欺诈东西
融资借款千万擦亮眼
慈溪的一家小企业老板陈笑配偶,相同也是遇到了融资合同欺诈。违法分子在这儿玩出了新花样,银行承兑汇票成为了违法分子的欺诈东西。承兑汇票是承兑银行向存款人签发的,是确保在指定日期无条件支交给收款人或持票人的收据。
此前融资公司给企业供给资金担保,要真金白银将钱存入银行,在他们看来这钱并不彻底可控。为了做到资金肯定安全,他们使用承兑汇票这种方法,依照规则银行要拿到承兑汇票原件,才干放贷。融资公司成心将原件留在手中,而且到银行处理事务时,成心倒置银行事务流程,导致银行回绝处理,规则时刻企业办不完手续,就要承当违约责任,此前交纳的服务费便打了水漂。
民警岑索宙介绍说,在2017年的时分就触摸过相似案子,最初由于是两边白字黑字签定的合同,违约条款明晰,违约责任明晰,别的这类案子违法手法较为荫蔽,依据固定难,往往被确定为民事纠纷,很难定性为刑事案子。
当这类案子再次呈现后,当即引起了办案民警的高度警觉。与此同时警方将多个案子串联起来研讨,发现合同欺诈过程中,违法团伙设置了三大骗局。
近期,在公安部统一指挥下,江苏、浙江、河南等10省市公安机关对融资类合同欺诈违法展开会集冲击,成功打掉了一批横跨全国的欺诈团伙,有力粗大健壮违法,有用净化了民营经济融资环境。
那么企业在融资过程中,该怎么防备合同欺诈?怎么躲避危险呢?民警介绍说,防备融资合同欺诈,最要害便是要正确地签定合同,严厉检查合同的各项条款,慎重约好违约条款,约好争议管辖权条款。
企业警觉借款欺诈行为
短少资金是很多中小企业面对的难题,而奸刁的骗子正是使用了这一点,使用法令、金融常识不对称来对企业施行欺诈行为,让本来就绰绰有余的企业老板们落井下石。在此,咱们也提示企业,在融资的过程中,切记要擦亮双眼,谨防不法分子的趁虚而入。